Взыскание просроченной дебиторской задолженности (долгов)

Дебиторская задолженность — это долг, причитающийся вашему юридическому лицу от контрагентов, возникший по различным правовым основаниям (договоры, сделки, и т.д.).

Существует два способа взыскания дебиторской задолженности: добровольный (претензионный) и принудительный (судебный) порядки. Добровольный порядок предполагает самостоятельное погашение долга без обращения в суд. Как правило, перечисление денежных средств происходит после направления претензии с требованием об уплате образовавшегося долга. Такие случаи редки, чаще всего за деньгами приходится обращаться в суд. Принудительный способ урегулирования реализуется посредством подачи искового заявления в соответствующий арбитраж. И в таком случае лучше всего проконсультироваться или воспользоваться услугой юриста.

Досудебное урегулирование

Для решения вопроса отправки претензии вначале следует ознакомиться с договором и выяснить: предусмотрено ли обязательное досудебное урегулирование спора, и каковы его условия. Если в вашем договоре говорится о досудебном урегулировании, то составлять и направлять претензию обязательно. В противном случае, уже в ходе судебных баталий иск могут оставить без рассмотрения. Если таких положений нет — направление остается на ваше усмотрение. Например, есть основания полагать, что контрагент одумается и погасит долг. Другой пример: контрагент — маленькое ООО, готовое моментально слить активы — в этом случае надо подавать иск без предупреждения.

Как правильно составить претензию?

Претензия составляется по следующей схеме:

• изложение общих данных о заключенном договоре;
• описание условий, имеющих отношение к предмету спора (организация А обязалась поставить компании Б товар в обусловленный срок, а компания Б принять товар и оплатить его, срок оплаты — 5 календарных дней с момента поставки);
• описание фактических действий (организацией А была осуществила поставка товара в адрес компании Б, который был принят по товаротранспортным накладным, однако на момент составления претензии оплата так и не поступила);
• ссылка на статьи нормативно-правовых актов (в рассматриваемом случае имеет место договор поставки, следовательно, ссылаться следует на нормы гл. 30 ГК РФ);
• требования о выплате основного долга до определенного срока;
• негативные последствия, наступающие в случае неудовлетворения претензии (обращение в арбитраж, взыскание пеней и штрафов, реальных убытков, недополученной прибыли, государственной пошлины, расходов на представителя).

Если должник согласится с претензией в письменной форме, но долг при этом не выплатит, добиться положительного решения о взыскании денежных средств можно в упрощенном порядке. Упрощенное производство в данном случае предполагает рассмотрение материалов дела без вызова сторон по представленным документам. Это становится возможным поскольку должник признал имеющуюся за ним задолженность. Даже если дело будет рассматриваться в обычном порядке (при грамотной защите адвоката), судья будет учитывать признание претензии как положительное доказательство. Оно также восстанавливает срок исковой давности.

Куда подавать исковое заявление?

Иски по спорам между организациями подаются в арбитраж. Суд, в который подается иск о взыскании задолженности, может быть определен сторонами в договоре , либо (при отсутствии такого положения) по правилам Арбитражного процессуального кодекса РФ (далее — АПК РФ).

• По общему правилу иск необходимо подавать в суд по месту нахождения (юрадресу) организации — ответчика.
• Если предметом спора является недвижимость, то иск направляется в суд, на территории которого находится спорная недвижимость.
• Иски, вытекающие из договора, в котором определено место его исполнения, могут предъявляться по месту исполнения договора.
• При наличии претензий к филиалу или представительству организации — по месту нахождения такого обособленного подразделения.

Как написать исковое заявление?

Требования АПК РФ по оформлению иска сформулированы в ст. 125 АПК:

• письменная форма;
• указание суда, в который подается иск;
• сведения о сторонах и третьих лицах (наименование, адрес, телефон, e-mail);
• требования истца, подкрепленные нормативно-правовой базой;
• расчет цены иска (если требования подлежат оценке);
• расчет взыскиваемой суммы;
• сведения о соблюдении обязательного досудебного разрешения спора (упоминание о направлении претензии, о которой говорилось выше);
• сведения о принятых обеспечительных мерах (если таковые были);
• список прилагаемых документов (статья 126 АПК РФ).

При несоблюдении перечисленных требований иск определением судьи будет оставлен без движения. В определении указывается дата, до наступления которой недочеты должны быть устранены. Если недостатки устраняются, иск принимается к производству и назначается предварительное заседание. В противном случае иск остается без рассмотрения. Это всего лишь формальные требования к иску. Доводы, подтверждающие наличие задолженности, должны быть убедительно изложены адвокатом, и подтверждены документально.

Как рассчитать госпошлину за подачу иска по взысканию?

Госпошлина зависит от характера иска: если иск имущественного характера и подлежит оценке, госпошлина высчитывается исходя из размера процентов от цены иска, установленных Налоговым кодексом РФ. Если иск носит неимущественный характер и не подлежит оценке, при подаче уплачивается фиксированная сумма. Госпошлину можно рассчитать самостоятельно, обратившись к статьям 333.21 и 333.22 НК РФ, либо воспользовавшись сервисом, имеющемся на сайте любого арбитражного суда (калькулятор госпошлины). Например, на сайте Арбитражного суда Москвы, Санкт-Петербурга и ЛО, там же можно найти реквизиты для перечисления пошлины.

Как доказать наличие просроченной дебиторской задолженности?

Дебиторская задолженность подтверждается первичными документами, содержащими сведения об осуществленной работе (оказанной услуге) организацией, поставленном товаре, и о размере долга. Для товара это может быть товарная накладная, накладная на отпуск, товаротранспортная накладная, поручение об оплате с указанием основания оплаты, для услуг это акты сдачи-приемки предоставленных услуг, поручение об оплате услуги. Доказательствами могут служить также договоры, различные экспертизы относительно качества или стоимости товаров, сверки расчетов, выписки по расчетным счетам. Адвокат, ведущий дело о взыскании задолженности, должен своевременно представить данные документы в арбитражный суд.

Где взять образец иска в арбитражный суд?

Как вернуть деньги, потраченные на судебный спор?

Для этого необходимо подать заявление с требованием о взыскании указанных сумм и приложить документы, подтверждающие произведенные расходы. Подать такое заявление можно как в судебном процессе, так и после вынесения решения.

Все расходы, произведённые в рамках судебного процесса: оплата услуг юристов/адвокатов (написание иска, представление интересов в суде и т. д.), госпошлину, расходы по оплате экспертизы и иные судебные издержки, можно взыскать с проигравшей стороны.

Зачем подавать ходатайство об обеспечении иска?

Подавать заявление о применении обеспечительных мер необходимо, если у вас есть опасения, что должник предпримет попытки подконтрольного избавления от ликвидного имущества после поступления иска в суд, чтобы не платить вам долг, даже при наличии положительного решения. Обеспечительные меры, это не только арест имущества, у суда можно попросить: запретить делать что-либо с вещью, наоборот обязать совершить определенные действия, передать вещь на хранение кому-то другому, приостановить исполнительное производство. Обратиться в суд с заявлением о введении обеспечительных мер можно на любой стадии процесса (и до подачи иска в том числе). Суд примет вашу сторону, если в дальнейшем исполнение решения станет невозможно либо, если действия вашего должника нанесут большой ущерб. Заявление подается в письменном виде, требуется уплата госпошлины (2000 рублей).

Нужно ли подавать возражения на отзыв ответчика?

Ответ на данный вопрос требует изучения отзыва, составленного ответчиком. Целесообразно подать возражения на отзыв в случае, если ответчик не признает сумму долга. Возражения также нужны, если ответчик представляет доводы об отсутствии с вами договорных отношений или ссылается на ненадлежащее их исполнение (договор не заключен, ничтожен, товар якобы не поставлялся, работы выполнены некачественно).

Исполнение решения о взыскании

После удачного исхода дела (вступления в силу решения суда о взыскании с вашего должника определенной суммы денег), вы получаете исполнительный лист. Здесь несколько вариантов развития событий:

1. должник может самостоятельно оплатить свой долг и присужденные к компенсации судебные расходы;
2. вы можете обратиться в банк должника, который спишет с его счета сумму, указанную в исполнительном листе (самый эффективный способ);
3. вы можете обратиться в службу судебных приставов;
4. подать заявление о банкротстве должника.

Выбор одного из вариантов зависит от самого должника (крупная или некрупная компания, наличие или отсутствие имущества и пр.). Квалифицированный специалист (юрист или адвокат), который будет заниматься ведением дела о взыскании задолженности, при оказании юридической услуги, обязательно подскажет оптимальный алгоритм действий.

Как устроен судебный процесс изнутри, читайте в статье "Взыскание дебиторской задолженности: как устроен процесс в арбитражном суде".

Что эффективнее — обратиться к приставам или подать заявление о банкротстве должника?

Банкротство, как правило, эффективнее. Если организацией-должником осуществляется хозяйственную деятельность и она заинтересована в дальнейшем нахождении на рынке, то постарается выплатить суммы долга как можно быстрее, не допуская при этом активного развития дела о банкротстве. Обращение к приставам сделает получение долга более затянутым. Дело здесь в большом количестве формальных процедур, на реализацию которых уходит много времени, к тому же следует учитывать загруженность службы судебных приставов.

Есть ли смысл обращаться в правоохранительные органы?

Если вышеперечисленные меры взыскания денежных средств не принесли результата, то, возможно, со стороны должника имеет место злостное непогашение кредиторской задолженности — преступление, предусмотренное ст. 177 УК РФ. Грамотный адвокат может помочь с составлением обращения в правоохранительные органы, поскольку угроза уголовного преследования — одна из самых действенных мер, стимулирующих выполнение обязательств. Перспектива возбуждения уголовного дела с последующим избранием меры пресечения и прочими негативными последствиями может заставить руководителя должника найти способы погашения задолженности. Важно помнить, что действия правоохранителей не могут подменить решение арбитражного суда. Использование правоохранительных органов вместо обращения в суд часто бывает крайне затратным, неэффективным и мало предсказуемым.

Роль юриста во взыскании просроченной задолженности

Юрист играет ключевую роль на этапах подготовки и взыскания долга, обеспечивая законность и эффективность процесса. Он проводит полный анализ документов, оценивает перспективы взыскания, разрабатывает стратегию возврата долга, проводит переговоры с должником и обеспечивает защиту ваших интересов. При необходимости юрист готовит претензии, исковые заявления и представляет интересы клиента в суде и на стадии исполнительного производства. Его профессиональная задача — минимизировать риски, сократить сроки возврата средств и обеспечить соблюдение прав клиента в рамках действующего законодательства.

Подробнее о том, что конкретно делает адвокат на каждом этапе — читайте здесь.

Также вы можете Посмотреть выигранные дела по взысканию из нашей практики.

Остались вопросы по взысканию?

Мы рассказали только об основных проблемах, возникающих при взыскании дебиторской задолженности. При ведении претензионной работы или судебного спора в арбитражном суде возникает множество узких, специализированных вопросов.

Наши сотрудники адвокатского кабинета, имея огромный опыт, готовы на них ответить вам по телефону +7 (812) 920-67-77, в форме обратной связи, а также в других наших статьях блога, которые можно почитать по данной теме в разделе "Арбитражные споры".